Geldanlage-Tipp

Richtig gemischt - gut strukturiert

Das UnionDepot – auch im Online-Banking Ihrer Volksbank-Raiffeisenbank eG

"Ihre eigenen Finanzen verdienen regelmäßig Aufmerksamkeit", sagt Wiebke Heeschen Mitarbeiterin des Private Banking der Volksbank Raiffeisenbank im Kreis Rendsburg eG. "Denn an einer klug und langfristig geplanten Vermögensstruktur kommt heute kein Anleger mehr vorbei". Ein sogenannter Vermögens-Check bei Ihrer Bank ist empfehlenswert.

Passt die Vermögensstruktur noch?

"Beim Vermögens-Check prüft man gemeinsam mit seinem Berater, ob die aktuelle Vermögensstruktur noch zu den eigenen Zielen und Anforderungen passt" erklärt Wiebke Heeschen. Dabei werden eine ganze Reihe von Fragen erörtert.

  • Wie ist meine finanzielle Gesamtsituation?
  • Wie haben sich meine Geldanlagen entwickelt?
  • Passen diese noch zu meiner aktuellen Lebensphase?

 

Mit den Antworten erschließt sich dann die passende Vermögensstruktur. Schließlich sei gerade im aktuellen Umfeld niedriger Zinsen eine ausbalancierte Vermögensverteilung ein entscheidender Faktor, um die Anlageziele zu erreichen." Setzen Sie auf eine gut durchdachte Vermögensstruktur aus mehreren Anlageklassen, -formen und -märkten", rät Wiebke Heeschen. Damit lasse sich auch das Risiko reduzieren, denn eine Kombination schwanke in der Regel weniger stark als eine Investition in nur eine Anlageklasse.

Breite Vermögensstruktur

"Das bewährte Finanzhaus unseres Fondspartners Union Investment zeigt, auf welchen Säulen eine ausgewogene Vermögensstruktur aufbauen sollte: Liquidität, Geldwerte, Substanzwerte, Sachwerte und alternative Anlagen" erklärt Wiebke Heeschen. Da Risikobereitschaft und Anlageziele der Menschen verschieden seien, könnten Anleger über verschiedene Produkte auch unterschiedliche Kombinationen beziehungsweise Schwerpunkte wählen.
 
"Sprechen Sie jetzt mit Ihrem Berater", bekräftigt Wiebke Heeschen. Wir beraten Sie umfassend vor dem Hintergrund Ihrer individuellen Situation, und das nicht nur zu den Chancen, sondern auch zu den Risiken bestimmter Formen der Vermögensanlage, wie etwa das Risiko marktbedingter Kursschwankungen.

Für Sie von Interesse? Dann sprechen Sie uns an. Gerne werden Ihnen die Kollegen in Ihrer Geschäftsstelle vor Ort erläutern, wie einfach die Freischaltung für diesen Service ist. Natürlich stehen wir Ihnen auch telefonisch für weitere Auskünfte zur Verfügung.